Взыскание долга с должника, выехавшего за границу

В условиях глобализации и миграции населения вопрос взыскания долгов с должников, уехавших на постоянное место жительства за границу, становится все более актуальным. Такое обстоятельство может осложнить процесс взыскания долга, но не делает его невозможным.

Украинские кредиторы, сталкиваясь с подобной проблемой, нуждаются в четком понимании алгоритма действий и доступных правовых инструментов для возврата средств. Данная статья будет полезна кредиторам, получившим решение суда о взыскании средств с физических лиц, а также с контролирующих лиц должника – юридического лица при условии, что такие лица были привлечены к солидарной и субсидиарной ответственности по долгам юридического лица.

Первым шагом на пути к взысканию долга с должника за границей является определение юрисдикции, в которой будет осуществляться этот процесс. Это зависит от нескольких факторов: места фактического проживания должника и местонахождение его зарубежных активов.

После определения юрисдикции следующим шагом является обращение в иностранный суд с ходатайством о признании решения украинского суда и предоставлении разрешения на его принудительное исполнение. На этом этапе следует учитывать, что для обращения в иностранный суд необходимо доказать факт проживания должника в этой стране или то, что должник владеет активами в этой стране. И такие факты должны быть подтверждены именно на момент обращения в суд.

Поэтому если кредитор только знает о стране пребывания должника или местонахождении его активов, однако нет официальных доказательств, то соответственно ему нужно уделить этому этапу особое внимание.

Список, содержание и формат таких доказательств в каждой стране индивидуален. Более того, большинство реестров по имуществу закрыты или для получения информации нужно знать местный код должника – налогоплательщика или конкретный адрес зарубежного имущества должника. Например, в Англии такими доказательствами могут быть газетные статьи, публикации в социальных сетях, в интернет – ресурсах, отчеты частных детективов и т.д.

Альтернативным вариантом установления местонахождения должника может быть получение информации от Министерства иностранных дел Украины, однако такой способ будет действенным только в случае, когда должник стал на консульский учет.

Если сбор доказательств был удачным, то перед обращением в иностранный суд также необходимо определить наличие двустороннего или многостороннего международного договора с участием Украины и другой страны о взаимной правовой помощи, который определяет процедуру признания решения украинского суда. Если такого договора нет, то придется идти наугад по принципу взаимности. В таком случае иностранному суду предстоит доказать факт, что украинские суды осуществляют подобные признания судебных решений этой страны без помех.

Далее, в случае успешного признания украинского решения суда и получения разрешения на его исполнение, следует инициировать процедуру исполнительного производства. На этой стадии среди стандартных исполнительных мер удовлетворения требований кредитора является арест счетов или имущества должника с его последующей принудительной реализацией. В иностранных государствах возможность удовлетворения требований кредитора за счет обращения взыскания на корпоративные права должника, по аналогии, как в украинском законодательстве, практически не предусмотрена. Поэтому такие должники могут спокойно открывать иностранные фирмы и вести через них бизнес.

Конечно, возникает вопрос, что если они будут вести бизнес, то, и соответственно, будут перечислить дивиденды из этого бизнеса на свои местные банковские счета, которые уже арестованы местной исполнительной службой. Да, с одной стороны, это сработает, но с другой, есть и креативные должники, которые открывают счета дистанционно в доступных для украинцев европейских необанках, таких как WISE (Бельгия), Revolut (Литва), Zen (Литва), Bankera (Литва) ), Paysera (Литва), Genome (Литва), Bunq (Нидерланды) и т.д., и выводят средства на счета в таких банках.

А это приводит к тому, что следует признавать решения украинского суда и в странах, в которых зарегистрированы эти счета. И опять же, чтобы реализовать это необходимо иметь доказательства, того что должник действительно имеет открытые счета в таких банках. А вопрос сбора таких доказательств уже более сложный, однако он не является невозможным.

В этом случае следует опять же действовать через условия международного договора или принципа взаимности и организовывать запрос от украинского суда в соответствующую страну, о предоставлении правовой помощи в разрезе обеспечения иска (если это на стадии судебного разбирательства) или путем получения информации на стадии контроля за исполнением решения украинского суда.

Большинство международных договоров с участием Украины и других стран предусматривает возможность получения такой информации, в том числе по открытым счетам, однако это в большей степени касается правовой помощи по уголовным делам. Поэтому в зависимости от обстоятельств долгового дела целесообразно в Украине возбудить в отношении должника уголовное дело по неисполнению решения украинского суда и уже в рамках такого уголовного дела в порядке международной правовой помощи собирать информацию о должнике, имеющуюся в других странах.

Кроме того, следует также понимать, что если должник выезжает на постоянное место жительства, то этому событию предшествует отчуждение последним всех своих активов в Украине с целью уклонения от удовлетворения требований кредиторов за счет такого имущества. Поэтому в таком случае следует проверить наличие у должника имущества на момент возникновения правоотношений с кредитором.

Если такое имущество было, то проанализировать сделки на основании которых было совершено отчуждение такого имущества, поскольку договоры по отчуждению имущества с целью уклонения от уплаты долгов могут быть признаны недействительными в судебном порядке (так называемые фраудаторные сделки), что влечет возврат имущества должнику с последующим взысканием долга за счет этого имущества.

Более подробно о фраудаторных сделках можно ознакомиться по этой ссылке.

Наша компания специализируется на взыскании долгов за рубежом, мы входим в состав международных правовых организаций, имеем разветвленную партнерскую сеть адвокатов со всего мира и соответственно можем предоставить юридические услуги по обеспечению иска (рассматриваемого в украинском суде) в другой стране, розыску активов должника за границей, признанию решения украинского суда и его принудительного исполнения в другой стране и привлечению должника к уголовной ответственности за неисполнение решения суда.

Если у Вас возникли вопросы или необходимая помощь в подобной ситуации обращайтесь к нам для обсуждения вашего дела.