Стягнення боргу з боржника, який виїхав за кордон

В умовах глобалізації та міграції населення питання стягнення боргів з боржників, які виїхали на постійне місце проживання за кордон, стає все більш актуальним. Така обставина може ускладнити процес стягнення боргу, але не робить його неможливим.

Українські кредитори, стикаючись з подібною проблемою, потребують чіткого розуміння алгоритму дій та доступних правових інструментів для повернення коштів. Дана стаття буде корисна для кредиторів, які отримали рішення суду про стягнення коштів з фізичних осіб, а також з контролюючих осіб боржника – юридичної особи за умови, що такі особи були притягнуті до солідарної та субсидіарної відповідальності по боргам юридичної особи.

Першим кроком на шляху до стягнення боргу з боржника за кордоном є визначення юрисдикції, в якій буде здійснюватися цей процес. Це залежить від кількох факторів: місця фактичного проживання боржника та місцезнаходження його закордонних активів.

Після визначення юрисдикції, наступним кроком є звернення до іноземного суду з клопотанням про визнання рішення українського суду та надання дозволу на його примусове виконання. На цьому етапі слід враховувати, що для звернення до іноземного суду необхідно довести факт проживання боржника в цій країні, або те, що боржник володіє активами в цій країні. І такі факти мають бути доведені саме на момент звернення до суду.

Тому, якщо кредитор тільки знає про країну перебування боржника або місцезнаходження його активів, проте немає офіційних доказів, то відповідно йому потрібно приділити цьому під етапу особливу увагу.

Перелік, зміст та формат таких доказів в кожній країні індивідуальний. Більш того, більшість реєстрів щодо майна є закритими або для отримання інформації потрібно знати місцевий код боржника – платника податків або конкретну адресу закордонного майна боржника. Наприклад, в Англії, такими доказами можуть бути газетні статті, публікації в соціальних мережах, в інтернет – ресурсах, звіти приватних детективів тощо.

Альтернативним варіантом встановлення місцезнаходження боржника може бути отримання інформації від Міністерства закордонних справ України, проте такий спосіб буде дієвим тільки у випадку коли боржник став на консульський облік.

Якщо збір доказів був вдалий, то перед звернення до іноземного суду, також визначити наявність двостороннього або багатостороннього міжнародного договору за участю України та іншої країни про взаємну правову допомогу, який визначає процедуру визнання рішення українського суду. Якщо такого договору немає, то доведеться йти навмання за принципом взаємності. В такому випадку іноземному суду потрібно буде довести факт, що українські суди здійснюють подібні визнання судових рішень цієї країни без перешкод.

Далі, у випадку успішного визнання українського рішення суду та отримання дозволу на його виконання слід ініціювати процедуру виконавчого провадження. На цій стадії серед стандартних виконавчих заходів задоволення вимог кредитора є арешт рахунків або майна боржника з його подальшою примусовою реалізацією. В іноземних країнах, можливість задоволення вимог кредитора за рахунок звернення стягнення на корпоративні права боржника, по аналогії, як в українському законодавстві, практично не передбачена. Тому, такі боржники, можуть спокійно відкривати іноземні фірми та вести через них бізнес.

Звісно, виникає питання, що, якщо вони будуть вести бізнес, то, і відповідно, будуть перерахувати дивіденди з цього бізнесу на свої місцеві банківські рахунки, які вже арештовані місцевою виконавчою службою. Так, з одного боку, це спрацює, але з іншого, є й креативні боржники, які відкривають рахунки дистанційно в доступних для українців європейських необанках, таких як, WISE (Бельгія), Revolut (Литва), Zen (Литва), Bankera (Литва), Paysera (Литва), Genome (Литва), Bunq (Нідерланди) тощо, і виводять кошти на рахунки в таких банках.

А це призводить до того, що потрібно визнавати рішення українського суду і в країнах, в яких зареєстровані ці рахунки. І знову ж таки, щоб реалізувати це, необхідно мати докази, що боржник дійсно має відкриті рахунки в таких банках. А питання сбору таких доказів вже є більш складним, проте воно не є неможливим.

В цьому випадку, слід знову ж таки діяти через умови міжнародного договору або принципу взаємності і організовувати запит від українського суду до відповідної країни, щодо надання правової допомоги в розрізі забезпечення позову (якщо це на стадії судового розгляду) або шляхом отримання інформації на стадії контролю за виконанням рішення українського суду.

Більшість міжнародних договорів за участю України та інших країн, передбачає можливість отримання такої інформації, в тому числі стосовно відкритих рахунків, проте це більшою мірою стосується правової допомоги в кримінальних справах. Через це в залежності від обставин боргової справи доцільно в Україні порушити відносно боржника кримінальну справу щодо невиконання рішення українського суду і вже в рамках такої кримінальної справи в порядку міжнародної правової допомоги збирати інформацію про боржника, яка наявна в інших країнах.

Окрім всього вищенаведеного, слід також розуміти, що якщо боржник виїжджає на постійне місце проживання, то цій події передує відчуження останнім всіх своїх активів в Україні з метою ухилення від задоволення вимог кредиторів за рахунок такого майна. Тому, в такому випадку слід перевірити наявність у боржника майна на момент виникнення правовідносин з кредитором.

Якщо таке майно було, то проаналізувати угоди на підставі яких було здійснено відчуження такого майна, оскільки договори щодо відчуження майна з метою ухилення від сплати боргів можуть бути визнані недійсними в судовому порядку (так звані фраудаторні правочини), що має наслідком повернення майна боржнику з подальшим стягненням боргу за рахунок цього майна.

Більш детально про фраудаторні правочини можливо ознайомитися за цим посиланням.

Наша компанія спеціалізується на стягненні боргів за кордоном, ми входимо до складу міжнародних правових організацій, маємо розгалужену партнерську мережу адвокатів з усього світу і відповідно можемо надати юридичні послуги щодо забезпечення позову (що розглядається в українському суді) в іншій країні, розшуку активів боржника за кордоном, визнання рішення українського суду та його примусового виконання в іншій країні, та притягнення боржника до кримінальної відповідальності за невиконання рішення суду.

Якщо у Вас виникли питання, або необхідна допомога в подібній ситуації звертайтесь до нас для обговорення вашої справи.