Обжалование фраудаторных сделок как инструмент взыскания задолженности

Каждый, кто занимается бизнесом, хотя бы раз сталкивался с ситуацией, когда недобросовестный должник с целью уклонения от уплаты долга начинает отчуждать свое имущество.

Это может происходить заблаговременно – еще до возникновения долга как такового (отчуждение имущества происходит без видимых причин и при отсутствии очевидной необходимости) – потенциальный должник, так сказать, готовится к неуплате долга с тем, чтобы отчуждение имущества не было явной причиной уклонения от исполнения обязательства, и непосредственно после возникновения долга (просрочка выполнения обязательства) – должник заранее не планировал уклоняться от выполнения своих обязательств, однако решил это сделать после наступления срока такого выполнения или непосредственно перед наступлением такого срока.

Нередко такое случается и на стадии принудительного исполнения судебных решений, когда в пользу кредитора уже существует судебное решение о взыскании денежных средств, а должник таким образом пытается избежать реального исполнения, в том числе и во время исполнительного производства.

В обоих случаях отчуждение имущества может происходить разными способами, в частности: путем заключения сделок по купле-продаже, дарения, пожертвования, уступки прав, передачи активов в уставные капиталы других юридических лиц, перерегистрация имущества на членов семьи (как правило – на супругов).

Также в практике встречаются и более сложные конструкции, например, образование искусственного долга перед другим (созданным самим должником) кредитором с последующим инициированием таким кредитором судебного процесса с признанием иска, что влечет образование очередности должников, передачу имущества в залог по искусственно созданному долгу, отказ от получения имущественного права в пользу другого лица при продолжении контроля за активами и т.д.

Посредством таких механизмов недобросовестные должники пытаются избежать взыскания задолженности.

Сделки, направленные на вред кредитору, называют фраудаторными.

В современных условиях фраудаторные сделки носят распространенный характер и часто используются недобросовестными должниками, что обусловлено их неоднозначной природой и сложностью разграничения намерений сторон соответствующего договора или иной сделки, направленных на избежание выполнения обязательств, от заключенных с намерением, не связанным с желанием причинения вреда контрагенту.

Из общих канонов гражданского права известно, что любая сделка должна соответствовать, в частности, положениям гражданского законодательства, а также интересам государства и общества (ст.203 ГК Украины).

К общим принципам гражданского законодательства традиционно отнесены такие постулаты как недопустимость лишения права собственности (за установленными исключениями); свобода законной предпринимательской деятельности; справедливость, добросовестность и разумность (ст.3 ГК Украины).

Это своеобразные ориентиры, с помощью которых можно утверждать о наличии или отсутствии противоречий заключенной сделки вышеприведенным положениям ч.1 ст.203 ГК Украины.

Что это дает?

Дело в том, что несоблюдение указанных выше положений ч.1 ст.203 ГК Украины является одним из оснований для признания любой сделки недействительной.

Следовательно, сделка, совершенная недобросовестным должником с целью уклонения от исполнения обязательства (избежание взыскания задолженности в ущерб кредитору), то есть фраудаторная сделка, может быть признана недействительной.

Однако, положениями чч.2, 3 ст.215 ГК Украины автоматически недействительным признается сделка, если это прямо установлено законом (так называемая, ничтожная сделка). Отдельного дополнительного признания такой сделки недействительной в судебном порядке не требуется.

Но, если недействительность определенной сделки прямо в законе не определяется, а сторона или иное заинтересованное лицо оспаривает ее действительность, такая сделка может быть признана недействительной в судебном порядке.

В случаях с фраудаторными сделками сложность состоит в том, что внешне это вполне законные конструкции, якобы предусмотренные законодательством. Действительно, купля-продажа, дарение, мена, уступка прав и т.д. – такие договоры заключаются ежедневно и сами по себе законом не запрещены.

Впрочем контекст (фактические основания и условия), при котором такие договоры заключаются, как раз и может указывать на наличие признаков их фраудаторности.

Указанные категории в определенной степени являются оценочными и выявляются путем исследования и сопоставления комплекса различных факторов, сопровождающих заключение указанных сделок.

В связи с этим прямо недействительность таких сделок в законе не установлена, но при доказательстве их реальной природы (действительной цели) могут быть признаны недействительными на основании решения суда.

В свою очередь признание таких сделок недействительными фактически возвращает стороны в предыдущее состояние. То есть имущество, отчужденное недобросовестным должником в пользу другого лица, после признания недействительным договора о таком отчуждении возвращается в собственность такого должника, после чего его законный кредитор сможет обратить взыскание на это имущество и за счет него получить исполнение обязательства.

Это основывается на положениях ст.216 ГК Украины, согласно которым в случае недействительности сделки стороны должны друг другу вернуть в натуре все то, что они получили по такой сделке (имущество, деньги, другие активы и т.п.).

Кроме того, допускается также возмещение ущерба любому лицу, понесшему их в связи с заключением такой сделки, которая в дальнейшем признана недействительной (при отсутствии специальных правил или условий по определенным сделкам).

При этом в зависимости от состава участников такой фраудаторной сделки его обжалование может происходить как в порядке хозяйственного судопроизводства (если его сторонами являются субъекты предпринимательской деятельности (субъекты хозяйствования), так и в порядке гражданского судопроизводства (если одной из сторон является субъект предпринимательской деятельности (субъект хозяйствования), а другой – физическое лицо (без статуса предпринимателя). 

Следовательно, в целях защиты своих нарушенных прав добросовестным кредиторам можно рекомендовать применять такой способ защиты как признание в судебном порядке недействительными фраудаторных сделок (совершенных должниками с целью уклонения от исполнения обязательств) с применением последствий их недействительности, являющегося действенным инструментом в борьбе с недобросовестным должником, путем последующего взыскания задолженности с такого должника за счет возвращенного имущества.