Как выявить активы должника?

Один из важнейших аспектов процесса взыскания задолженности – это выявление активов должника. Не всегда этот процесс прост и очевиден, особенно когда речь идет о должнике, который может пытаться скрыть свое имущество. Поэтому важно иметь эффективные методы и стратегии для выявления активов должника с целью обращения взыскания. В этой статье мы рассмотрим разные источники и приемы, которые помогут достичь этой цели.

Процесс поиска активов должника целесообразно начинать с его общего анализа, прежде всего, установление года основания и видов деятельности последнего, а также определение круга связанных с должником лиц. Указанные данные открыты в доступе и помогают сформировать пошаговый алгоритм поисковых действий.

Это будет иметь значение для дальнейшего определения направления работы по выявлению активов (движимых и недвижимых), за счет которых осуществляется погашение задолженности.

Наиболее распространенным источником проверки недвижимых активов должника является Государственный реестр прав на недвижимое имущество. Доступ к реестру имеет любое лицо, имеющее цифровую подпись. Однако, в таком случае, информация об имеющихся правах собственности должника на недвижимое имущество будет отображена исключительно на дату формирования информационной справки. Поэтому, если должник за период от даты возникновения долга до даты формирования запроса в реестре вывел такое имущество, то оно соответственно не будет отражено в информационной справке.

Следует обратить внимание, что реестр дополнительно позволяет осуществить поиск и по таким критериям как: по регистрационному номеру или по адресу имущества. Благодаря этой опции можно в любое время получить информацию о движении имущества от должника к другому владельцу, однако для осуществления такого поиска необходимо знать указанные критерии. Поэтому целесообразно в начале и процессе сотрудничества с должником в превентивных мерах периодически его мониторить по реестру вещных прав. Поскольку наличие такой информации в случае отчуждения должником имущества после просрочки выполнения обязательств может быть основанием для инициирования иска о признании соглашения об отчуждении фраудаторным и соответственно обратно возвратить такое имущество должнику. При этом отчуждение происходит, как правило, в пользу одного или нескольких связанных с должником лиц, которые, в свою очередь, уже проводят дальнейшее отчуждение третьим сторонам. Ознакомиться с сутью и порядком обжалования фраудаторных соглашений для целей возврата долга можно по этой ссылке.

Если исходить из того, что у кредитора нет информации о недвижимом имуществе, которым владел должник за период от даты возникновения долга до даты получения информационной справки, то в таком случае данную информацию можно получить либо через нотариуса, либо через адвоката, имеющего прямое подключение к Государственному реестру прав на недвижимое имущество. Указанные лица имеют доступ к детализированной информации обо всем имуществе, которым владел должник за требуемый период.

Описанные выше варианты получения информации относятся к должникам, созданным после 01.01.2013 года, поскольку именно с этого времени начал действовать Государственный реестр вещных прав. Информация об имуществе должников, созданных до 2013 года в реестре не будет отображаться, кроме случаев, когда должник не осуществил перенос такой информации в новый реестр по своей собственной инициативе или во время отчуждения недвижимости (права на которую возникли до 2013 года).

Следовательно, по должнику, созданному до 2013 года, следует проанализировать все открытые источники на предмет обнаружения адресов, которые такой должник использовал в хозяйственной деятельности (юридический адрес, адрес для переписки, контактный адрес на вебсайте должника, заявленная материально-техническая база должника в случае участия последнего в тендерных процедурах и т.п.). После установления таких адресов, проверить их в Государственном реестре вещных прав. В случае, если информация о таких адресах будет отсутствовать в реестре, необходимо отправить в бюро технических инвентаризаций (по местонахождению выявленных адресов) адвокатские запросы, по установлению собственников недвижимого имущества по таким адресам. Следует учитывать, что местные БТИ, которые регистрировали право собственности на недвижимость до введения нового реестра, предоставляют информацию только по критерию поиска – “по адресу”. Предоставление информации по таким критериям поиска как: “по наименованию владельца” или “по коду владельца” невозможно по функциональным причинам.

Альтернативными источниками поиска информации о незарегистрированном недвижимом имуществе должника являются информация из Фонда государственного имущества о возможной передаче должнику имущества в порядке приватизации и информация от налоговых органов о сообщенных должником объектах налогообложения в порядке предоставления формы № 20-ОПП. Получение информации осуществляется по адвокатским запросам.

Последним источником для проверки информации о недвижимом имуществе должника, не содержащейся в Государственном реестре вещных прав, является информация из Госгеокадастра. Получение информации осуществляется по адвокатским запросам. В случае наличия прав на земельные участки Госгеокадастр в своем ответе сообщает кадастровые номера принадлежащих должнику земельных участков. С помощью этих номеров на вебпортале электронных услуг Госгеокадастра можно сформировать платные выписки по кадастровому номеру и получить подробную информацию о соответствующем земельном участке.

Следующим шагом является проверка наличия прав на транспортные средства и приравненные к ним движимые средства в следующих реестрах: Реестр транспортных средств МВД; Реестр сельхозтехники Госпродпотребслужбы; Реестр технологического транспорта Гоструда и Реестр технических средств АПК. Получение информации осуществляется по адвокатским запросам. При этом ответ предоставляется за запрашиваемый период, а не только на дату запроса.

Рекомендуем также проверять информацию о движущихся транспортных средствах должника и в таких реестрах: Государственный судовой реестр и Реестр гражданских воздушных судов Украины. Указанные два реестра открыты и бесплатны. Хотя реестры и в виде периодически обновляемых таблиц Excel, однако возможно осуществить поиск по наименованию должника.

Далее, в зависимости от видов экономической деятельности должника, целесообразно проверить наличие активов должника в таких реестрах как: Реестр рыбохозяйственных водных объектов Государственного агентства мелиорации и рыбного хозяйства; Реестр полезных ископаемых Госнадр; Реестр подакцизных составов ГНС и реестр уникальных объектов космической деятельности Государственного космического агентства. Получение информации осуществляется через адвокатские запросы, кроме реестра рыбохозяйственных водных объектов, который открыт в виде таблицы Excel.

Следует также проверить должника в Едином государственном реестре юридических лиц о наличии у должника корпоративных прав на другие компании. Запрос платный, но его может сформировать любое лицо, имеющее цифровую подпись. В случае, если по сформированной выдержке будет установлено, что должник имеет корпоративные права, то целесообразно также проверить такие компании по всем источникам, указанным в данной статье. Поэтому если у должника не будет собственного имущества для удовлетворения требований кредитора, то соответственно в рамках исполнительного производства следует обратить взыскание на долю должника в другой компании.

Если все перечисленные источники не дали желаемого результата, следует акцентировать внимание на исследовании финансовой составляющей должника. Простейшим источником для этого является реестр судебных решений, с помощью которого можно выявить судебные дела, в которых должник осуществляет взыскание задолженности со своих контрагентов. В случае выявления соответствующих судебных решений, кредитор имеет процессуальное право обратить взыскание на дебиторскую задолженность контрагентов должника. 

Среди других источников следует выделить информацию от налоговых органов о предоставлении реестра налоговых накладных за определенный период и информацию от органов статистики о предоставлении баланса (финансового отчета). Получение указанной информации производится через адвокатские запросы или запросы государственного или частного исполнителя. Кроме того, исполнитель наделен правом получать от обслуживающих банков должника информацию о движении средств последнего за определенный период. В случае получения полной информации и ее сопоставления между собой, возможно выявить наличие у должника основных средств, запасов и дебиторской задолженности, а также другое имущество, выведенное должником на третьих лиц во избежание возврата долга кредитору.

Обобщая вышеизложенное, выявление активов должника – это сложный процесс, но с правильными методами и подходом можно добиться отличных результатов. В целом использование комбинации поиска активов через все указанные источники может увеличить возможность принудительного взыскания долга.